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相信你们会在商科、法律和医学这三个专业里面选，很少有人能凭直觉选艺术专业。
正确答案：汤姆就是学艺术的。
原因就是，只要你上网查询一下就会发现，普林斯顿大学虽贵为常春藤大学，却一直崇尚小而精的精英学院风格，并没有商学院、法学院，更没有医学院。
这个例子能证明，我们对一个人专业的判断，往往会利用他的性格、特质来辅助分析，但这与事实不一定相符。
我们试着把这个问题换一种问法，舍弃许多假设条件，比如：“你朋友的孩子，去美国普林斯顿大学学什么专业？”
那你拿到问题后，肯定会和朋友确认，或者在百度上搜索答案，那就会知道普林斯顿大学没有商学院、法学院、医学院，也就不会因为代表性偏差而给出错误的答案。
在地域方面，我们也会产生很多代表性偏差。
比如我们通常认为四川人爱吃辣，上海人爱吃甜，北方人爱吃面食，西北人爱吃羊肉等。
甚至很多人觉得内蒙古人都会骑马，但很多内蒙古城市里的居民并不会骑马。
如此看来，代表性偏差在我们生活中比比皆是。
二、投资中的代表性偏差
代表性偏差在投资行为中非常常见。
比如股价的涨跌，包含了多方面综合因素的影响结果，但很多投资者受到代表性偏差的影响，分析股票时无法抓住公司的关键因素，或过度重视一些并非紧要的信息，比如分股、增加分红、新闻发布等。
我们再来聊聊，在投资中我们会产生哪些代表性偏差的行为？这些行为会给我们带来哪些不够客观的决策？
第一，普通投资者会对“明星基金经理”
情有独钟。
投资者在选择基金的时候，你身边如果有银行理财经理，大都会给你推荐基金。
推荐基金前面有一大堆的信息，基金公司是哪家，基金经理是谁，他的从业经历、过往业绩等，理财经理一定会把这一堆固定的宣传资料发给你。
下面会加一句话，这句话一定不是简单从公告里面摘出来的，而是这位基金经理去年业绩在同类型基金排名前五或前十，是非常靠前的。
但对于大多数人来说，实际上那些基金的信息，很多人搞不清楚，债券型基金、混合型基金、偏股型基金……可能认准了排名前几名，那一定是个很厉害的角色。
比如2020年年初股票市场非常火热，公募基金的经理也迎来了高光时刻，产生了所谓的千亿基、日光基。
当然也有不少明星基金经理凭着优良的业绩数据，被自家的基金公司和投资者捧上了神坛。
随着2020年年底股票市场产生的波动，基金经理又一下子被骂上热搜，又有了“赚钱喊总，亏钱是狗”
的嘲讽。
实际上，投资者掉入了基金公司“代表性偏差”
的陷阱。
其实，基金公司在宣传产品时，往往会向投资者展示这个产品最亮眼的成绩；另外，投资者因为无法完全掌握基金的投资策略，也无法实时对变化的经济数据做比较分析，从而会通过基金经理荣誉、历史业绩、基金规模等显而易见的数据，来形成这个产品的“代表性”
指标，而不看有关其他潜在可能性的依据，如基金经理的投资风格、基金的抗跌性以及这个赛道目前在大盘的整体情况、是否有政策加持等。
可以说，这也是部分基金公司利用信息不对称向普通投资者售卖产品的一个特殊技巧。
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